Лекція 2. Цифрова безпека бізнесу та кібер ризики підприємств в умовах цифрової економіки

В практиці нерідко виникають ситуації, коли контрагенти, для укладення вигідного контракту, намагаються, так би мовити, «не афішувати» проблеми, що здатні істотно вплинути на їх платоспроможність. Як наслідок, вимога часу полягає у тому, що до укладення контракту та в ході його виконання (якщо йдеться про довготривалі відносини) є потреба опрацювати значні масиви інформації про контрагента, отримані як від нього самого, так і із незалежних, публічних джерел. В обов`язковому порядку порівнюються відомості, внесені сторонами у преамбулу та реквізити договору, із публічними даними у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (ЄДР).

Досвідчені користувачі, зазвичай цим не обмежуються. Перевіряється наявність і реквізити спеціальних дозволів, ліцензій, реєстраційні дані особи як платника податків; наявність заборгованості за податками і зборами, суми та строки здійснення виконавчих проваджень що до особи, факти порушення наразі і в минулому справ про банкрутство чи відкриття ліквідаційної процедури за її власним рішенням. Ці чинники несуть в собі зрозумілі загрози: негативні наслідки можуть наступити негайно, а строки, наприклад, подачі тих же вимог до боржника у процедурі банкрутства, вкрай обмежені.

Наступний рівень аналізу, зустрічається значно рідше і передбачає моніторинг відомостей Єдиного державного реєстру судових рішень на сайті «Судова влада», на предмет чинних судових рішень, винесених що до контрагента, порушених проти нього проваджень і оцінки їх потенційного впливу на майбутні відносини. Навіть така проста і доступна річ, як безкоштовна перевірка паспортних даних керівника чи засновника маловідомої юридичної особи (доступна на порталі Державної міграційної служби, https://nd.dmsu.gov.ua/, розділ «Перевірка недійсних документів»), дають часом несподівані наслідки. Безсумнівно, подібні перевірки вимагають, крім часу та ресурсів, певної фахової підготовки. Систематична перевірка десятків підприємств – надзвичайно кропіткий і рутинний процес. Та й «людський» фактор може звести все нанівець: перевантажений, недосвідчений працівник може просто не помітити або не оцінити вкрай важливу інформацію.

Найбільший портал відкритих даних data.gov.ua являє нагромадження так званих «наборів даних» (файли в спеціальному форматі), які рядовий користувач навряд чи може оперативно опрацювати. Адже для їх обробки як мінімум потрібно мати відповідні технічні навички (знання формату JSON, як приклад) та спеціальне програмне забезпечення. Труднощі, пов’язані з обробкою та упорядкуванням великої кількості інформації розрізнених державних реєстрів, призвели до появи цілого ряду приватних сервісів – платформ, які мають за мету консолідувати важливі для бізнесу набори даних, та організувати роботу з ними в зручний для звичайного користувача спосіб.

Сервіси, за допомогою яких можна отримувати інформацію про контрагентів за мінімальний проміжок часу, буквально за хвилини попереджуючи про можливі ризики при співпраці.

 «CONTR AGENT» та «VERDICTUM» від ЛІГА:ЗАКОН

«CONTRAGENT» являє собою WEB-платформу, яка дозволяє отримати повну і актуальну інформацію про будь-яке підприємство України за кодом ЄДРПОУ, назвою, кінцевими бенефіціарами чи П.І.Б керівника. Окрім основних реєстраційних даних (ОПФ, юридична адреса, керівник) сервіс надає відомості відносно судових рішень по підприємству чи введених відносно нього санкцій. Також користувачам є доступна інформація відносно статусу платника ПДВ, наявності заборгованостей за податками, дані про проведення перевірок на підприємстві та аналітична інформація відносно використання публічних коштів, статистика ЗЕД і аналітика фінансової діяльності підприємства. Юридична адреса підприємства перевіряється на належність до адрес масової реєстрації, що дозволяє додатково оцінити надійність компанії. В особистому кабінеті реалізована можливість переглянути зв’язки підприємства з іншими організаціями по керівнику та засновникам в зручному графічному форматі. Система моніторингу даного сервісу дозволяє одночасно відстежувати до 1500 підприємств, вчасно повідомляючи користувачів про будь-які зміни, які відбуваються з їх контрагентами. Також є можливість інтеграції сервісу до будь-якої облікової системи, яка має доступ до мережі Інтернет.

Окремої уваги заслуговує інший продукт ЛІГА:ЗАКОН: VERDICTUM – система аналізу судових рішень, яка дозволяє відстежити етапи проходження справи з посиланнями на нормативно-правові акти. Платформа має користувацький інтерфейс, який дозволяє зберігати та групувати в довільному форматі знайдену інформацію, а 10 вбудованих аналітичних фільтрів дозволяють з максимальною точністю знайти необхідні для ознайомлення матеріали.

YOUCONTROL

Дана платформа позиціонується як аналітичний сервіс для ділової розвідки та перевірки контрагентів. Розробниками заявлено про формування інформацію із 50 публічних державних реєстрів України, що дозволяє сформувати найповніше досьє про компанію. Робота з сервісом побудована на системі вкладок за видами інформації – податки, фінанси, судові справи, тощо. Система ж зв’язків компанії, що перевіряється, з іншими організаціями реалізована у вигляді графічної схеми. «YOUCONTROL» дозволяє отримати інформацію про тендери, в яких підприємство брало учать та інформацію відносно ЗЕД. Окремо варто виділити аналіз ринків – можливість сформувати ТОП компаній за видами діяльності, регіоном та фінансовими результатами.

Розробниками «YOUCONTROL» також реалізовано систему моніторингу, яка дозволяє відстежувати зміни по обраним контрагентам через інформування на електронну пошту користувача. Є також можливість перегляду історичних змін, які відбувались з підприємством з моменту його створення.

OPENDATABOT

Сервіс «OPENDATABOT» призначений для оперативного отримання інформації про будь-яку організацію чи підприємство України. Його зручність полягає в тому, що взаємодія з платформою відбувається через знайомі месенджери – Viber, Skype, Telegram чи Facebook. Для початку роботи з сервісом необхідно додати в контакти його «бота» (публічний канал) та розпочати з ним діалог, надіславши в повідомленні код ЄДРПОУ/ІПН контрагента. У відповідь надійде повідомлення, яке буде містити основні реєстраційні дані підприємства, його керівника та засновників. Додатково вказується інформація про можливі проблеми – судові справи, борги за податками, банкрутство та ліквідацію. Окремо можна перевірити керівника на предмет зв’язків з іншими організаціями. Для цього необхідно надіслати в діалозі П.І.Б. директора – і «бот» відразу надсилає перелік організацій, де в якості керівника згадується вказана особа. Користувачам також доступна і функція моніторингу, яка є обмеженою в безкоштовній версії – дані оновлюються лише раз на тиждень.